Para iniciarmos, leia o trecho a seguir: O que é uma carteira de investimentos? A carteira de investimentos é uma união de todas as aplicações que você escolheu para fazer seu dinheiro render.

Para iniciarmos, leia o trecho a seguir:

O que é uma carteira de investimentos?

A carteira de investimentos é uma união de todas as aplicações que você escolheu para fazer seu dinheiro render. Para que os objetivos financeiros sejam atingidos, os ganhos dependem da forma como esses investimentos são organizados. Existem diversos perfis de investidor e, para montar a sua carteira de investimentos, é imprescindível que seu portfólio seja desenvolvido especificamente para você. Além disso, é preciso acompanhar o desempenho dos ativos, para garantir o retorno esperado.

Por que é importante montar uma?

A carteira de investimentos é equivalente à sua estratégia para aumentar seus rendimentos no mercado financeiro. Portanto, alocar cada aplicação corretamente faz toda diferença na performance do portfólio. Uma característica marcante de uma carteira de investimentos bem elaborada é a rentabilidade positiva independentemente de qual seja o cenário econômico. Já um portfólio mal estruturado, gera retornos bastante negativos. Diferente do que muitas pessoas pensam, não é necessário aplicar altíssimas quantias de dinheiro para começar uma carteira de investimentos. É possível começar investindo valores menores. A chave para excelentes retornos é a diversificação. Atuar em diversas frentes permite que você aproveite o melhor que cada aplicação tem a oferecer e, é claro, lucre muito.

Fonte: Disponível em: https://capitalresearch.com.br/blog/carteira-de-investimentos/. Acesso em: 31 mai. 2023.

Estudante, vamos agora à situação problema de nossa atividade:

Imagine que você seja um assessor de investimentos de grande destaque e precisa sugerir a um cliente (pessoa física) uma carteira investimentos que estejam de acordo com o perfil do investidor. Diante desse cenário, responda as seguintes questões:

1) Pesquisar e apresentar na sua atividade a respeito do Sistema Financeiro Nacional, incluindo os segmentos que compõem o mercado financeiro, e estrutura do SFN. O objetivo da primeira questão é explicar ao cliente o funcionamento do Sistema Financeiro Nacional.

2) Você fez uma reunião inicial com o cliente para entender o perfil do investidor e seus objetivos. Após a conversa inicial, você observou os seguintes pontos: O cliente apresenta um perfil de investidor conservador; dispõem de R$80.000,00 para investir; não pretende utilizar o dinheiro no curto prazo; e tem como objetivo principal ter uma reserva para casos de urgência. Dado o perfil do cliente, você deverá pesquisar, em instituições pertencentes ao mercado financeiro, e apresentar três opções de investimentos. Não esqueça de apresentar o produto, a rentabilidade nos últimos 12 meses, a liquidação de resgate/vencimento, o investimento sugerido, o risco (baixo, médio ou alto), e demais informações que julgar necessárias.